ارز آوه AAVE چیست و چگونه کار می کند؟پروتکل وام دهی ارزهای دیجیتال

آوه (Aave) یک پلتفرم غیرمتمرکز مالی (DeFi) که به کاربران امکان می‌دهد بدون وجود واسطه‌هایی مثل بانک‌ها، دارایی‌های رمزارزی خود را واریز کنند، به استخرهای نقدینگی بپیوندند و به دیگران وام دهند یا از آن‌ها وام بگیرند. Aave از طریق قراردادهای هوشمند روی بلاک‌چین عمل می‌کند و با استفاده از مدل «استخرهای نقدینگی» (liquidity pools)، نرخ بهره وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان را بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌کند. همچنین این پروتکل امکان وام‌گیری با وثیقه (over-collateralized) را فراهم می‌کند تا ریسک نکول کاهش یابد، و ویژگی منحصربه‌فرد «وام فلش» (Flash Loan) را ارائه می‌دهد؛ این نوع وام بدون وثیقه است، اما باید در همان تراکنش (بلوک) بازپرداخت شود.

پروتکل وام دهی دیفای آوه چیست؟

آوه AAVE یک پروتکل نقدینگی منبع باز و غیر حضانت برای کسب سود سپرده ها و دارایی های از طریق وام دهی است.

به گفته سایت رسمی aave:

Aave is a decentralized, non‑custodial liquidity protocol composed of smart contracts that enable users to both lend and borrow cryptocurrencies. Lenders deposit their assets into liquidity pools and earn interest via aTokens, while borrowers can use their cryptocurrency as over‑collateralized collateral to take out loans.

ترجمه فارسی: «آوه یک پروتکل غیرمتمرکز و بدون امانت برای تأمین نقدینگی است که از قراردادهای هوشمند تشکیل شده است و به کاربران اجازه می‌دهد هم ارز دیجیتال وام دهند و هم وام بگیرند. وام‌دهندگان دارایی‌های خود را در «استخرهای نقدینگی» (liquidity pools) قرار می‌دهند و با دریافت توکن‌ aToken، بهره کسب می‌کنند. در طرف مقابل، وام‌گیرندگان می‌توانند با استفاده از دارایی خود به عنوان وثیقه بیش از مقدارِ وام (over‑collateralized) وام بگیرند.»

منبع باز بودن پروتکل AAVE

آوهAAVE یک پروتکل منبع باز است؛ یعنی هر کسی قادر است که کد منبع اصلی ایجاد شده توسط تیم آوه را ببیند، استفاده کند و پیاده سازی  کرده یا تغییر دهد. منبع باز بودن از اهمیت زیادی برخوردار است چون تیم آوهAAVE به کد خود اطمینان دارد و معتقد است که استانداردهای پروتکل های دیفای را در جایگاه خود تنظیم کرده است.

آوه AAVE یک پروتکل غیر حضانت

آوه یک پروتکل غیر حضانت است، یعنی خود پلتفرم آوهAAVE هرگز دارایی‌های ارز دیجیتال شما را در اختیار ندارد. نیاز است که این موضوع را واضح تر توضیح دهیم؛ غیر حضانت بودن یک مزیت بزرگ است چون اجازه دادن به شخص دیگری غیر از خودتان برای حفظ وجوه به این معنی است که شما اساساً مالکیت آن وجوه را از دست می دهید. متولی مورد اعتماد ممکن است دسترسی شما به سرمایه تان را از بین ببرد و آن را قفل کند.

حفظ مالکیت کامل و حضانت ارزهای دیجیتال بر دارایی‌های شما یک جزء اساسی و اصلی در امور مالی غیرمتمرکز است. آوهAAVE  این توانایی را به شما می دهد تا در یک اکوسیستم مالی با امنیت، آسایش و حفظ امنیت کیف پول خود در تعامل باشید.

پروتکل نقدینگی

آوه AAVE خود را به عنوان پروتکل نقدینگی معرفی کرده است یعنی در این پلتفرم هم سپرده گذاران و هم وام گیرندگان می توانند از یک شبکه جهانی عظیم با دارایی های نقد استفاده کنند.

هر شخصی این امکان را دارد دارایی‌ خود را برای دریافت سود از کسانی که قصد دریافت وام را دارند سپرده‌گذاری کند و یا از کسانی که  وام می دهند مبلغی به عنوان وام دریافت کند. این انعطاف پذیری در میان شرکت کنندگان در سراسر جهان در یک پروتکل غیرقابل توقف دیفای مانند آوهAAVE ، حجم بالایی از نقدینگی را ایجاد می کند.

در حال حاضر، آوه دارای  بیش از 5 میلیارد دلار دارایی ارز دیجیتال قفل شده در پروتکل دارد. به این ترتیب، این پلتفرم می‌تواند وام‌ها و سپرده‌های با حجم بالا را جذب کند و فرصتی را برای هر کس که تمایل به استفاده از دیفای دارد ایجاد کند.

درمجموع آوه یک پلتفرم غیرمتمرکز وام رمزنگاری برای وام گیرندگان است و یک حساب پس انداز ارز دیجیتال با بازده بالا برای وام دهندگان می باشد. به علاوه  چیزی که با اهمیت است این می باشد که در آوه ،  دارایی ارزدیجیتال شما همیشه در اختیار و کنترل خود شما می باشد.

پروتکل نقدینگی آوه چگونه کار می کند؟

روش کار آوه به نسبت ساده است. در واقع، فقط دو نوع شرکت کننده در سیستم که سپرده گذاران و وام گیرندگان هستند، وجود دارد.  سپرده گذاران یا وام دهندگان، دارایی های ارز دیجیتال خود را به استخرهای نقدینگی آوه واریز می کنند.

از سوی دیگر، وام گیرندگان باید دو اقدام برای وام گرفتن انجام دهند:

اول، آنها باید وثیقه ارز دیجیتال به ارزش بیش از مبلغی که قصد وام دارند ارائه کنند و سپس، در برابر وثیقه ای که به پروتکل ارائه کرده اند، وام می گیرند.

ممکن است برای شما سوال شود که بازپرداخت وام های رمزنگاری چگونه در پلتفرم آوه تضمین می شود! همانطور که در بالا ذکر شد، برای وام گرفتن، ابتدا باید وام خود را قبل از هر کاری وثیقه کنید. پس از انجام این کار می توانید وام بگیرید؛ در این صورت شما عملاً بخشی از ارزشی را که به عنوان وثیقه سپرده‌اید، وام گرفته ‌اید.

بنابراین، اگر تصمیم به بازپرداخت وام خود ندارید، وثیقه سپرده شده شما برای حفظ ارزش وام  توسط قرارداد هوشمند آوه فروخته می شود. به این ترتیب، آوه می تواند در حین حذف تمرکز از فرایند وام، اعتماد را تضمین کند.

نحوه استفاده از آوه برای قرض گرفتن کریپتو و کسب سود کریپتو

استفاده از آوه برای قرض گرفتن کریپتو و کسب سود در دارایی های ارز دیجیتال شما بسیار آسان است.

برای شروع، به برنامه آوه بروید و کیف پول خود را وصل کنید. سپس، روی سپرده کلیک کنید و دارایی را که در حال سپرده گذاری هستید انتخاب کنید. آوه به طور خودکار مقدار دارایی موجود در کیف پول شما را شناسایی می کند؛ بنابراین تنها کاری که باید انجام دهید این است که مقدار واریز را تعیین کنید، سپس روی ادامه کلیک کنید.

پس از اتمام سپرده خود، سه کار وجود دارد که می توانید انجام دهید:

1. ارز دیجیتال خود را برای کسب سود، در استخر نقدینگی آوه بگذارید. این فرآیند پس از سپرده گذاری رمزنگاری به طور خودکار شروع می شود.

2. وام ارز دیجیتالی بگیرید(فقط پس از واریز وثیقه موجود است اما همه سپرده ها نمی توانند به عنوان وثیقه استفاده شوند).

3. دارایی های کریپتو را با استفاده از Aave Swap مبادله کنید.

برای قرض یا دریافت وام ارزدیجیتال، بر روی قرض (borrow) کلیک کنید، سپس به دارایی مورد نظرتان بروید. مبلغ وامی که واجد شرایط آن هستید به میزان قدرت وام گیری که وثیقه شما در اختیار شما قرار می دهد بستگی دارد.

هر چه ارز دیجیتال بیشتری به عنوان وثیقه سپرده گذاری کنید، می توانید ارزهای دیجیتال  بیشتری را به عنوان وام  دریافت کنید.

اگر استیبل کوین‌هایی مانند USDT، TUSD و USDC سپرده‌گذاری کرده‌اید، می‌توانید ارزهای دیجیتال بیشتری را در مقابل وثیقه خود وام بگیرید؛ زیرا ارزش آنها ثابت بوده و دچار نوسان نمی شود. به این ترتیب، نسبت وام به ارزش برای وثیقه استیبل کوین تا 80 درصد است.

با این حال، اگر دارایی‌های ارزدیجیتال بی ثبات و با نوسان بیشتری مانند BTC، ETH، REN یا CRV را سپرده‌گذاری می‌کنید، انتظار نسبت LTV پایین‌تری را داشته باشید، یعنی نمی توانید در هنگام استفاده از وثیقه استیبل کوین تا آنجا که می خواهید وام بگیرید.

برای بازپرداخت وام خود، مبلغ اصلی به علاوه سود قابل پرداخت را در همان دارایی که وام گرفته اید، واریز می کنید.

آوه، یک حساب پس انداز با بازده بالا

یکی ازمهم ترین مزایای استفاده از پروتکل‌های DeFi مانند آوه این است که، نسبت به حساب‌های پس‌انداز سنتی، درصد بازده سالانه (APY) بسیار بالاتری دارند.

در زمان نگارش این مقاله، درصد بازده سالانه ی آوه برای استیبل کوین‌های ثابت دلار مانند USDT و USDC بین 6 تا 13 درصد بود.

برای مثال حساب‌های پس‌انداز با بازده بالا در بانک‌های سنتی در خارج از کشور چیزی حدود 1 درصد به کاربران خود سود می دهند و نیاز به طی کردن مراحل پیچیده و دشواری برای اعتبار سنجی هستند، درمقابل آوه به KYC، بررسی اعتباری، یا تأیید احتیاجی ندارد. تنها چیزی که برای استفاده از آوه به عنوان یک حساب پس انداز ارزدیجیتال لازم است، یک کیف پول مانند MetaMask و یک دارایی ارزدیجیتال مورد تایید پلتفرم مانند اتریوم می باشد.

وام flash آوه

احتمالاً در مورد وام های فلش، نوآورانه ترین محصول DeFi آوه شنیده اید. وام فلش وامی است که نیاز به وثیقه ندارد.

نکته مهم این است که برای استفاده از وام فلش، باید قبل از استخراج بلاک بعدی در بلاک چین اتریوم، آن را بازپرداخت کنید، یعنی وام فلش در همان معامله قرض گرفته و بازپرداخت می شود.

اگر وام را قبل از شروع بلاک بعدی بازپرداخت نکنید، تراکنش شکست میخورد و ارز دیجیتال به هیچ عنوان از استخر خارج نمی‌شود و امن می‌ماند. اینگونه است که وام های فلش بازپرداخت بدون استفاده از وثیقه را تضمین می کنند.

وام های فلش یک محصول انقلابی در دنیای مالی هستند زیرا تا کنون وام های امن بدون وثیقه غیرممکن بوده است. در بیشتر موارد، وام های فلش توسط تریدر های حرفه ای که که معاملات با نوسان زیاد و سریع را باز می کنند مورد استفاده قرار می گیرد.

با این حال، در آینده، وام های فلش ممکن است در بین توسعه دهندگانی که ویژگی های قرارداد هوشمند و معامله گران خرده فروشی را زیر نظر دارند، استفاده بیشتری پیدا کند.

تغییر بین نرخ بهره ثابت و متغیر

گزینه جابه‌جایی بین نرخ‌های بهره پایدار و نرخ‌های متغیر، یکی دیگر از نوآوری‌های فوق‌العاده تیم آوه است.

برخی از پلتفرم‌ها، مانند Compound، APY را فقط از طریق نرخ‌های بهره متغیر ارائه می‌دهند. همانطور که تقاضا در زمان واقعی نوسان می کند، نرخ بهره متغیر نیز تغییر می کند. اگر تقاضا برای دارایی‌ای که سپرده‌گذاری کرده‌اید به شدت افزایش یابد، این می‌تواند چیز خوبی باشد در نتیجه APY شما بالاتر خواهد بود.

اما، اگر ترجیح می دهید بازده قابل پیش بینی داشته باشید، داشتن یک نرخ بهره ثابت مناسب تر است. به همین دلیل است که آوه نه تنها هر دو نوع نرخ بهره را ارائه می دهد، بلکه به شما امکان می دهد هر زمان که بخواهید به راحتی بین آنها تغییر وضعیت دهید.

در نتیجه، شما می‌توانید بازدهی خود را زمانی که تقاضا بالاست با استفاده از نرخ‌های متغیر به حداکثر برسانید، سپس با بازگشت به نرخ‌های ثابت و پایدار آنها را تسویه کنید.

آیا آوه پادشاه دیفای است؟

ویژگی‌هایی مانند وام‌های فلش، تغییر نرخ بهره پایدار/متغیر، و یک رابط کاربری آسان برای پیمایش و استفاده، کمک کرده‌اند تا امروز آوه به بهترین پلتفرم وام دهی DeFi تبدیل شود.

توسعه دهندگان AAVE چه کسانی هستند؟

آوه و پروژه سابق آن ETHLend توسط Stani Kulechov  که درآن زمان، ازعدم درخواست وام در اتریوم ناامید شد تاسیس شد. پروژه استانی کولچوف قبل اینکه حوزه مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای وجود داشته باشد ساخه شد.

Stani Kulechov  یک شخص بود که در نوجوانی برنامه نویسی را آموخته و یک کارافرین سریالی است که در دانشگاه حقوق تحصیل کرده است.وی اولین پذیرنده فضای بلاکچین بود. Kulechov  به عنوان مدیرعامل گفته است که می‌خواهد ETHLend را به Aave تغییر نام دهد تا این شرکت بتواند طیف گسترده‌تری از خدمات را فراتر از وام‌دهی اتر ارائه دهد.

به گفته Kulechov ، بازارهدف اصلی AAVE  کسانی هستند كه از قبل در جامعه ارزهای دیجیتال مشغول فعالیت هستند.

کیف پول های AAVE

کیف پول های ارزهای دیجیتال نقش کلیدی در نگهداری ارزهای دیجیتال را دارند و باید در انتخاب آنها دقت لازم را داشت.

اینکه شما چه نوع کیف پولی را برای نگهداری ارزهای دیجیتال خود انتخاب می کنید بسته به زمان سرمایه گذاری و میزان سرمایه شما دارد.

اگر میزان سرمایه شما زیاد است کیف پول های سخت افزاری گزینه ای ایمن برای نگهداری ارز دیجیتال AAVE می باشد.

کیف پول سخت افزاری لجر نانو یکی از کیف پول های سخت افزاری می باشد که قابلیت نگهداری AAVE را به شما می دهد.

لازم به ذکر است که شما برای کیف پول های سخت افزاری باید هزینه ای 150 الی 200 دلاری بپردازید.

دسته دیگر کیف پول ها که شما برای سرمایه گذاری های سبک تر خود میتوانید از آنها استفاده کنید کیف پول های نرم افزاری می باشند که از معروف ترین انها کیف پول نرم افزاری تراست ولت می باشد که به شما قابلیت نگهداری ارزدیجیتال AAVE را می دهد. شناخت صرافی های تراست ولت به انتخاب بهتر آن‌ها کمک خواهد کرد.

کیف پول های نرم افزاری دیگر از جمله مای اترولت، اتمیک ولت از دیگر کیف پول های نرم افزاری معتبر می باشند.

گزینه دیگری که برای نگهداری ارزدیجیتال AAVE می توانید استفاده کنید صرافی های خارجی هستند ولی این کار اصلا پیشنهاد نمی شود زیرا دارایی شما در پایین ترین سطح ایمنی قرار می گیرد لذا شما تنها برای ترید میتوانید از صرافی ها برای نگهداری ارزدیجیتال خود استفاده کنید.

مارکت AAVE

آوهAAVE یکی از ارزهای دیجیتالی است که در اکثر صرافی های خارجی لیست و معامله می شود و شما برای اینکه بهترین صرافی ارزدیجیتال آوهAAVE را پیدا کنید باید حجم معاملات آوهAAVE در صرافی های مختاف را برسی کنید.شما میتوانید لیست صرافی های خارجی آوهAAVE را از سایت کوین مارکت کپ در صفحه AAVE و قسمت Market آن مشاهده کنید.

نحوه خرید، فروش و تبدیل آوهAAVE ازمجموعه پی ام ایکسچنج:

خرید، فروش و تبدیل از طریق ربات هوشمند تلگرام

خرید، فروش و تبدیل از طریق وبسایت

خرید، فروش و تبدیل از طریق اپلیکیشن

ربات تلگرام:

خریدارزدیجیتال آوهAAVE ازربات:

برای خرید ارزدیجیتال آوهAAVE از ربات تلگرام @pmxchange_bot ابتدا وارد ربات شده و start را بزنید سپس در کانال تلگرام عضو شده و گزینه عضو شده ام را بزنید.بعد از این مراحل شما به پنل کاربری ربات دسترسی خواهید داشت و با زدن گزینه پنل کاربری و همچنین گزینه ارتقاع به سطح نقراه ای اقدام به احراز هویت سریع کنید.

در احراز هویت سطح نقره ای تنها نیاز است شماره ملی، شماره همراه، شماره تلفن ثابت و اطلاعات فردی از قبیل نام و نام خانوادگی و…را ثبت کنید و بدون ارسال مدارک در کمتر از چند دقیقه ارزدیجیتالی که قصد خرید آن را دارید خریداری کنید.

لازم به ذکر است در سطح نقره ای شما محدودیت سقف خرید خواهید داشت که در همان مرحله به شما اعلام خواهد شد و برای برداشتن این محدودیت باید احراز هویت سطح طلایی را تکمیل نمائید.

بعد از اتمام احراز هویت به قسمت خرید و فروش رفته مبدا را تومان زده و برای ارز مقصد کلید رمزارزها را بزنید و آوهAAVE را از لیست ارزها انتخاب کنید و باقی مراحل را طبق توضیحات ربات در هر مرحله طی کنید.

برای راحتی شما عزیزان ویدیوهایی از نحوه خرید و فروش رمزارزها در قسمت آموزش ربات تهیه شده است که میتوانید از آن استفاده نمائید.

فروش ارزدیجیتال آوهAAVE به ربات:

برای فروش ارزدیجیتال آوهAAVE و تبدیل آن به تومان نیاز به احراز هویت نیست و طبق توضیحاتی که در بالا داده شد ارزمبدا را از قسمت رمزارزها انتخاب کرده و مقصد را تومان قرار میدهید و طبق توضیحات ربات مراحل را ادامه داده و فروش خود را تکمیل می کنید.

تبدیل ارزدیجیتال آوهAAVE به سایرارزها:

برای تبدیل ارزهای دیجیتال به یکدیگر نیاز به احراز هویت نیست و شما باید ارز مبدا را از قسمت رمزارزها آوهAAVE انتخاب کنید و به دنبال آن ارزدیجیتالی که قصد دریافت آن را دارید انتخاب کنید و طبق توضیحات ربات مراحل را ادامه دهید.

وب سایت:

خریدارزدیجیتال آوهAAVE ازوبسایت:

برای خریدارزدیجیتال از طریق وبسایت به قسمت خرید و فروش سریع رفته و با وارد کردن اطلاعات هویتی که در بالا ذکر شد احراز هویت خود را به صورت اتوماتیک کامل کرده و ارز مبدا را بر روی تومان و ارز مقصد را بر روی آوهAAVE قرار دهید و باقی مراحل را طی کند. 

لازم به ذکر است که با احراز هویت در یکی از پلتفرم های معاملاتی پی ام ایکسچنج دیگر به احراز هویت در دیگر پلتفرم ها ندارید و از طریق هر یک از آنها میتوانید به معامله بپردازید.

فروش ارزدیجیتال آوهAAVE ازوبسایت:

برای فروش ارز دیجیتال آوهAAVE نیاز به احراز هویت ندارید و در این مرحله ارزمبدا را بر روی آوهAAVE و ارزمقصد را بر روی تومان قرار دهید و باقی مراحل را برای تکمیل فروش خود طی نمائید.

تبدیل ارزدیجیتال آوهAAVE به سایرارزها:

برای تبدیل ارزهای دیجیتال به یکدیگر نیاز به احراز هویت نیست و شما باید ارز مبدا را از قسمت رمزارزها آوهAAVE انتخاب کنید و به دنبال آن ارزدیجیتالی که قصد دریافت آن را دارید انتخاب کنید و مراحل را ادامه دهید.

اپلکیشن:

تمامی مراحل خرید و فروش در اپلکیشن مشابه توضیحات بالا می باشد.

از اینکه مجموعه پی ام ایکسچنج را برای مبادلات خود انتخاب کردید کمال تشکر را داریم.

سوالات متداول

چگونه و از چه طریقی AAVE خریداری کنیم؟

شما میتوانید از طریق صفحه اصلی وب سایت اقدام به خرید AAVE با نرخ مناسب کنید.

کیف پول های رایگان AAVE کدامند؟

کیف پول های تراست ولت، اتمیک ولت و مای اترولت از کیف پول های رایگان برای نگهداری AAVE هستند.

پرژوه AAVE در چه زمینه ای در ارزهای دیجیتال فعالیت می کند؟

AAVE در حوزه مالی غیرمتمرکز یا دیفای فعال است.